Certyfikacja Doradców Finansowych

Certyfikacja Doradców Finansowych jest 3-stopniowa:          

 I stopień – EFG® – European Financial Guide

 II stopień – EFC® – European Financial Consultant 

III stopień – EFP® – European Financial Planner 

Certyfikat EFG® European Financial Guide

Certyfikat EFG® European Financial Guide (Ekspert w doborze produktów finansowych) otrzymują wszystkie osoby, które zdadzą egzamin. Egzamin jest organizowany przez Stowarzyszenie €FFP Polska. Egzamin obejmuje 100 pytań testowych, z czego około 40% stanowią zadania z matematyki finansowej. Egzamin trwa 2 godziny zegarowe. Uczestnicy egzaminu korzystają z kalkulatora finansowego.

Osoby zainteresowane przystąpieniem do egzaminu eksternistycznego na EFG® European Financial Guide proszone są o kontakt pod adresem info@effp.pl

Do egzaminu na Certyfikat EFG® mogą przystąpić:

1.  Absolwenci szkolenia I stopnia EFG®  organizowanego przez EFFP Polska

2.  Absolwenci kursów lub studiów podyplomowych akredytowanych przez EFFP Polska,

3.  Absolwenci, którzy zdali kilka lat temu egzamin EFG®, ale nie wypełniły warunku ważności Certyfikatu (nie uzbierały 100 punktów doszkalających za odbyte szkolenia w ciągu 2 lat)

4. Kandydaci, którzy przesłali zgłoszenie do przystąpienia do samego egzaminu (bez uczestnictwa w szkoleniu)

Stowarzyszenie €FFP Polska zaprasza instytucje finansowe, wyższe uczelnie, firmy szkoleniowe do organizowania egzaminów na certyfikat EFG® European Financial Guide pod nadzorem €FFP Polska.  

Egzamin EFG® obejmuje następujące bloki tematyczne:

  1. Polityka gospodarcza i wpływ na gospodarstwo domowe
  2. Matematyka finansowa
  3. Analiza finansowa gospodarstw domowych i podmiotów gospodarczych
  4. Plan finansowy w gospodarstwach domowych
  5. Inwestycje finansowe i oszczędności
  6. Inwestycje w sztukę
  7. Inwestycje w nieruchomości
  8. Produkty ubezpieczeniowe i ich funkcje w gospodarstwie domowym
  9. System emerytalny
  10. Przepisy prawa podatkowego
  11. Regulacje prawne
  12. Etyka w doradztwie finansowym

Wynik egzaminu i wydanie certyfikatu EFG®

Po zakończonym egzaminie certyfikującym kandydat w ciągu 10 dni roboczych otrzymuje wynik egzaminu drogą elektroniczną (e-mail). Po uzyskaniu pozytywnego wyniku na egzaminie zostaje uruchomiona procedura przygotowania i wydania certyfikatu. Procedura trwa do 30 dni roboczych od podania wyniku.

Procedura odwoławcza

Kandydat ma prawo wglądu do swojego egzaminu w obecności min. 1 członka Komisji Egzaminacyjnej.

W przypadku zastrzeżeń kandydata dotyczących wyniku egzaminu przysługuje mu prawo odwołania się od wyniku egzaminu. W tym celu zobowiązany jest do złożenia pisemnego wniosku o ponowne sprawdzenie przez Komisję Egzaminacyjną wyników egzaminu z uwzględnieniem nieprawidłowości, które według niego wystąpiły. Komisja w terminie 30 dni kalendarzowych zobowiązana jest do ponownego sprawdzenia wyniku egzaminu oraz poinformowania na piśmie lub w wersji elektronicznej (e-mail) o przebiegu weryfikacji. W przypadku nie stwierdzenia nieprawidłowości zostaje wysłana informacja, iż egzamin został poprawnie przeprowadzony i oceniony oraz, że ocena nie ulega zmianie. W przypadku stwierdzenia nieprawidłowości klient otrzymuje informacje w jakim zakresie nastąpiły nieprawidłowości, czy wpływa to na wynik egzaminu oraz w przypadku zmiany wyniku egzaminu otrzymuje informacje o skorygowanym wyniku egzaminu.

REGULAMIN CERTYFIKATÓW

Certyfikat EFC® European Financial Consultant

Uzyskanie certyfikatu na poziomie EFC®  European Financial Consultant (Doradca Finansowy) wymaga: zaliczenia egzaminu pisemnego oraz złożenia pracy dyplomowej w formie planu finansowego i jej obrony przez Komisją Egzaminacyjną.

Egzamin na poziomie EFC® obejmuje 100 pytań z czego 40% stanowi matematyka finansowa. Zakres egzaminu odpowiada 6 modułom (planowanie finansowe, inwestycje, inwestycje w nieruchomości, planowanie ubezpieczeniowe, planowanie emerytalne, przepisy prawa podatkowego).

Egzamin EFC® obejmuje zakres następujących bloków tematycznych:

  1. Makroekonomia
  2. Matematyka finansowa
  3. Logika stosowana
  4. Plan Finansowy w gospodarstwach domowych
  5. Inwestycje finansowe i oszczędności
  6. Inwestycje w sztukę
  7. Inwestycje w nieruchomości
  8. Produkty ubezpieczeniowe i ich funkcje w gospodarstwie domowym
  9. System emerytalny
  10. Przepisy prawa podatkowego
  11. Regulacje prawne rynku finansowego
  12. Zasady wykonywania usługi doradztwa finansowego

Zasady utrzymania Certyfikatów Finansowych

Osoba posiadająca Certyfikat staje się Członkiem €FFP Polska poprzez złożenie deklaracji o przystąpieniu do Stowarzyszenia (€FFP Polska) i opłaceniu składki członkowskiej zgodnie z zasadami określonymi w Statucie Stowarzyszenia. Następnie osoba ta zostaje wpisana na listę Certyfikowanych Doradców, będących Członkami €FFP, udostępnioną na stronie http://www.effp.pl.

Osoba Certyfikowana, będąca Członkiem Stowarzyszenia w danym roku, ma prawo używać logo €FFP w celach marketingowych (na wizytówkach, materiałach informacyjnych), znaków €FG®, €FC®, €FP® przy nazwisku w zależności od posiadanego Certyfikatu, znaczków €FFP w klapie (ang. Pin), karty identyfikacyjnej ze zdjęciem oraz konta pocztowego imię.nazwisko@effp.pl.

Warunki konieczne do utrzymania ważności Certyfikatu

Certyfikat traci swoją ważność jeśli w okresie 2 lat licząc od 31 grudnia roku, w którym uzyskano Certyfikat, posiadacz Certyfikatu nie spełni co najmniej jednego z niżej wymienionych warunków niezbędnych do utrzymania ważności Certyfikatu. 

  • Ciągła Edukacja
    Zdobycie w okresie 2 lat licząc od 31 grudnia roku, w roku którym uzyskano Certyfikat, co najmniej 100 punktów za udział w szkoleniach, kursach, konferencjach oraz za inne aktywności, w zakresie obejmującym planowanie finansowe, według podziału określonego w załączniku nr 1 Regulaminu Certyfikatów.
  • Członkostwo w Stowarzyszeniu
    Członkostwo w €FFP oraz opłacanie składki członkowskiej zgodnie z zasadami określonymi w Statucie Stowarzyszenia.
  • Etyka Zawodowa
    Przestrzeganie zasad etycznych, których posiadacz Certyfikatu zobowiązał się przestrzegać, podpisując Zobowiązanie Wiążące €FFP.
Utrata ważności Certyfikatu i skreślenie z listy Osób Certyfikowanych następuje gdy:
  1. Posiadacz Certyfikatu w ciągu 2 lat licząc od licząc od 31 grudnia roku, w którym uzyskano Certyfikat, nie przystąpił do Stowarzyszenia €FFP Polska,  nie opłacił wpisowego oraz składki członkowskiej na dany rok,
  2. Posiadacz Certyfikatu, który pozostaje Członkiem Stowarzyszenia €FFP Polska nie opłacił składki członkowskiej na dany rok,
  3. Posiadacz Certyfikatu nie  udokumentował zdobycia wymaganych 100 punktów za udział w szkoleniach, kursach, konferencjach oraz za inne aktywności według podziału określonego w załączniku nr 1,
  4. Sąd Koleżeński po rozpatrzeniu skargi na Certyfikowanego Doradcę Finansowego podjął decyzję o cofnięciu uprawnień do posługiwania się Certyfikatem i o zawieszeniu lub wykluczeniu ze Stowarzyszenia €FFP Polska.
Odzyskanie ważności Certyfikatu i ponowne wpisanie na listę Osób Certyfikowanych następuje  gdy:
  1. Osoba zainteresowana ponownie zda egzamin na Certyfikat- dotyczy to przypadku skreślenia z listy w wyniku nie zebrania wymaganych 100 punktów oraz nie przedłożenia w terminie dokumentów potwierdzających odbycie szkoleń, wymaganych do przedłużenia ważności Certyfikatu
  2. Osoba zainteresowana opłaci składkę członkowską na dany rok- dotyczy to przypadku skreślenia z listy Członków Stowarzyszenia €FFP Polska z powodu nie opłacenia składki członkowskiej zgodnie z zasadami określonymi w Statucie Stowarzyszenia €FFP Polska,
  3. Osoba zainteresowana wypełni deklarację członkowską, opłaci wpisowe oraz  składkę członkowską na dany rok- dotyczy to przypadku skreślenia z listy w wyniku nie przystąpienia do Stowarzyszenia €FFP Polska oraz nie opłaceniu wpisowego i składki członkowskiej zgodnie z zasadami określonymi w Statucie Stowarzyszenia €FFP Polska
     w okresie 2 lat licząc, od licząc od 31 grudnia roku, w którym uzyskano Certyfikat,
  4. Osoba, po okresie 2 lat karencji, ponownie zda egzamin na Certyfikat i przedstawi rekomendacje 2 członków Stowarzyszenia €FFP Polska (dot. osób, w stosunku do których decyzję o zawieszeniu lub wykreśleniu z listy podjął Sąd Koleżeński).
REGULAMIN CERTYFIKATÓW

Certyfikat Specjalisty ds. Ubezpieczeń

Egzamin na Specjalistę ds. Ubezpieczeń obejmuje następujące działy merytoryczne:

  1. Podstawy makroekonomii
  2. Ubezpieczenia w ujęciu ogólnym
  3. Prawo rynku ubezpieczeniowego w Polsce
  4. Marketing a sprzedaż ubezpieczeń
  5. Wprowadzenie do aktuariatu
  6. Zarządzanie ryzykiem w ubezpieczeniach
  7. Reasekuracja
  8. Gospodarka finansowa zakładu ubezpieczeń
  9. Raportowanie przez zakład ubezpieczeń do różnych podmiotów
  10. Ochrona danych osobowych i obowiązki informacyjne administratora danych
  11. Unijny rynek ubezpieczeniowy – regulacje prawne rynku finansowego, trendy
  12. Implementacja Solvency II
  13. Przestępczość ubezpieczeniowa
  14. Likwidacja szkód i wypłata świadczeń
  15. Instrumenty finansowe
  16. Ubezpieczenia zdrowotne
  17. Ubezpieczenia emerytalne
  18. Bancassurance
  19. Podstawy planowania finansowego

Zasady utrzymania Certyfikatów Ubezpieczeniowych

Certyfikat traci swoją ważność jeśli w okresie 2 lat licząc od 31 grudnia roku, w którym uzyskano Certyfikat, posiadacz Certyfikatu nie spełni co najmniej jednego z niżej wymienionych warunków koniecznych do utrzymania ważności Certyfikatu.

Ciągła Edukacja

Zdobycie w okresie 2 lat licząc od 31 grudnia roku, w roku którym uzyskano Certyfikat, co najmniej 100 punktów za udział w szkoleniach, kursach, konferencjach oraz za inne aktywności, w zakresie obejmującym planowanie finansowe, według podziału określonego w załączniku nr 1 Regulaminu Certyfikatów.

Etyka Zawodowa

Przestrzeganie zasad etycznych, których posiadacz Certyfikatu zobowiązał się przestrzegać, podpisując Zobowiązanie Wiążące €FFP.

Utrata ważności Certyfikatu i skreślenie z listy Osób Certyfikowanych następuje gdy:
  1. Posiadacz Certyfikatu nie  udokumentował zdobycia wymaganych 100 punktów za udział w szkoleniach, kursach, konferencjach oraz za inne aktywności według podziału określonego w załączniku nr 1,
  2. Sąd Koleżeński po rozpatrzeniu skargi na Certyfikowanego Doradcę Finansowego podjął decyzję o cofnięciu uprawnień do posługiwania się Certyfikatem i o zawieszeniu lub wykluczeniu ze Stowarzyszenia.
Odzyskanie ważności Certyfikatu i ponowne wpisanie na listę Osób Certyfikowanych następuje  gdy:
  1. Osoba zainteresowana ponownie zda egzamin na Certyfikat- dotyczy to przypadku skreślenia z listy w wyniku nie zebrania wymaganych 100 punktów oraz nie przedłożenia w terminie dokumentów potwierdzających odbycie szkoleń, wymaganych do przedłużenia ważności Certyfikatu
  2. Osoba, po okresie 2 lat karencji, ponownie zda egzamin na Certyfikat i przedstawi rekomendacje 2 członków Stowarzyszenia (dot. osób, w stosunku do których decyzję o zawieszeniu lub wykreśleniu z listy podjął Sąd Koleżeński).