Certyfikacja Doradców Finansowych jest 3-stopniowa: I stopień - EFG® - European Financial Guide
II stopień - EFC® - European Financial Consultant
III stopień - EFP® - European Financial Planner
Certyfikat EFG® European Financial Guide
Certyfikat EFG® European Financial Guide (Ekspert w doborze produktów finansowych) otrzymują wszystkie osoby, które zdadzą egzamin. Egzamin jest organizowany przez Stowarzyszenie €FFP Polska. Egzamin obejmuje 100 pytań testowych, z czego około 40% stanowią zadania z matematyki finansowej. Egzamin trwa 2 godziny zegarowe. Uczestnicy egzaminu korzystają z kalkulatora finansowego.
Osoby zainteresowane przystąpieniem do egzaminu eksternistycznego na EFG® European Financial Guide proszone są o wypełnienie formularz zgłoszenia i przesłanie na adres info@effp.pl
Do egzaminu na Certyfikat EFG® mogą przystąpić:
1. Absolwenci szkolenia I stopnia EFG® organizowanego przez EFFP Polska
2. Absolwenci kursów lub studiów podyplomowych akredytowanych przez EFFP Polska,
3. Absolwenci, którzy zdali kilka lat temu egzamin EFG®, ale nie wypełniły warunku ważności Certyfikatu (nie uzbierały 100 punktów doszkalających za odbyte szkolenia w ciągu 2 lat)
4. Kandydaci, którzy przesłali zgłoszenie do przystąpienia do samego egzaminu (bez uczestnictwa w szkoleniu)
Stowarzyszenie €FFP Polska zaprasza instytucje finansowe, wyższe uczelnie, firmy szkoleniowe do organizowania egzaminów na certyfikat EFG® European Financial Guide pod nadzorem €FFP Polska.
Egzamin EFG® obejmuje następujące bloki tematyczne:
- Polityka gospodarcza i wpływ na gospodarstwo domowe
- Matematyka finansowa
- Analiza finansowa gospodarstw domowych i podmiotów gospodarczych
- Plan finansowy w gospodarstwach domowych
- Inwestycje finansowe i oszczędności
- Inwestycje w sztukę
- Inwestycje w nieruchomości
- Produkty ubezpieczeniowe i ich funkcje w gospodarstwie domowym
- System emerytalny
- Przepisy prawa podatkowego
- Regulacje prawne
- Etyka w doradztwie finansowym
Wynik egzaminu i wydanie certyfikatu EFG®
Po zakończonym egzaminie certyfikującym kandydat w ciągu 10 dni roboczych otrzymuje wynik egzaminu drogą elektroniczną (e-mail)..
Po uzyskaniu pozytywnego wyniku na egzaminie zostaje uruchomiona procedura przygotowania i wydania certyfikatu. Procedura trwa do 30 dni roboczych od podania wyniku.
Procedura odwoławcza
Kandydat ma prawo wglądu do swojego egzaminu w obecności min. 1 członka Komisji Egzaminacyjnej.
W przypadku zastrzeżeń kandydata dotyczących wyniku egzaminu przysługuje mu prawo odwołania się od wyniku egzaminu. W tym celu zobowiązany jest do złożenia pisemnego wniosku o ponowne sprawdzenie przez Komisję Egzaminacyjną wyników egzaminu z uwzględnieniem nieprawidłowości, które według niego wystąpiły. Komisja w terminie 30 dni kalendarzowych zobowiązana jest do ponownego sprawdzenia wyniku egzaminu oraz poinformowania na piśmie lub w wersji elektronicznej (e-mail) o przebiegu weryfikacji. W przypadku nie stwierdzenia nieprawidłowości zostaje wysłana informacja, iż egzamin został poprawnie przeprowadzony i oceniony oraz, że ocena nie ulega zmianie. W przypadku stwierdzenia nieprawidłowości klient otrzymuje informacje w jakim zakresie nastąpiły nieprawidłowości, czy wpływa to na wynik egzaminu oraz w przypadku zmiany wyniku egzaminu otrzymuje informacje o skorygowanym wyniku egzaminu.
Certyfikat EFC® European Financial Consultant
Uzyskanie certyfikatu na poziomie EFC® European Financial Consultant (Doradca Finansowy) wymaga: zaliczenia egzaminu pisemnego oraz złożenia pracy dyplomowej w formie planu finansowego i jej obrony przez Komisją Egzaminacyjną.
Egzamin na poziomie EFC® obejmuje 100 pytań z czego 40% stanowi matematyka finansowa. Zakres egzaminu odpowiada 6 modułom (planowanie finansowe, inwestycje, inwestycje w nieruchomości, planowanie ubezpieczeniowe, planowanie emerytalne, przepisy prawa podatkowego).
Egzamin EFC® obejmuje zakres następujących bloków tematycznych:
- Makroekonomia
- Matematyka finansowa
- Logika stosowana
- Plan Finansowy w gospodarstwach domowych
- Inwestycje finansowe i oszczędności
- Inwestycje w sztukę
- Inwestycje w nieruchomości
- Produkty ubezpieczeniowe i ich funkcje w gospodarstwie domowym
- System emerytalny
- Przepisy prawa podatkowego
- Regulacje prawne rynku finansowego
- Zasady wykonywania usługi doradztwa finansowego
Zasady utrzymania Certyfikatów Finansowych
Osoba posiadająca Certyfikat staje się Członkiem €FFP Polska poprzez złożenie deklaracji o przystąpieniu do Stowarzyszenia (€FFP Polska) i opłaceniu składki członkowskiej zgodnie z zasadami określonymi w Statucie Stowarzyszenia. Następnie osoba ta zostaje wpisana na listę Certyfikowanych Doradców, będących Członkami €FFP, udostępnioną na stronie http://www.effp.pl.
Osoba Certyfikowana, będąca Członkiem Stowarzyszenia w danym roku, ma prawo używać logo €FFP w celach marketingowych (na wizytówkach, materiałach informacyjnych), znaków €FG®, €FC®, €FP® przy nazwisku w zależności od posiadanego Certyfikatu, znaczków €FFP w klapie (ang. Pin), karty identyfikacyjnej ze zdjęciem oraz konta pocztowego imię.nazwisko@effp.pl.
Warunki konieczne do utrzymania ważności Certyfikatu
Certyfikat traci swoją ważność jeśli w okresie 2 lat licząc od 31 grudnia roku, w którym uzyskano Certyfikat, posiadacz Certyfikatu nie spełni co najmniej jednego z niżej wymienionych warunków niezbędnych do utrzymania ważności Certyfikatu.
Ciągła Edukacja
Zdobycie w okresie 2 lat licząc od 31 grudnia roku, w roku którym uzyskano Certyfikat, co najmniej 100 punktów za udział w szkoleniach, kursach, konferencjach oraz za inne aktywności, w zakresie obejmującym planowanie finansowe, według podziału określonego w załączniku nr 1 Regulaminu Certyfikatów.
Członkostwo w Stowarzyszeniu
Członkostwo w €FFP oraz opłacanie składki członkowskiej zgodnie z zasadami określonymi w Statucie Stowarzyszenia.
Etyka Zawodowa
Przestrzeganie zasad etycznych, których posiadacz Certyfikatu zobowiązał się przestrzegać, podpisując Zobowiązanie Wiążące €FFP.
Utrata ważności Certyfikatu i skreślenie z listy Osób Certyfikowanych następuje gdy:
- Posiadacz Certyfikatu w ciągu 2 lat licząc od licząc od 31 grudnia roku, w którym uzyskano Certyfikat, nie przystąpił do Stowarzyszenia €FFP Polska, nie opłacił wpisowego oraz składki członkowskiej na dany rok,
- Posiadacz Certyfikatu, który pozostaje Członkiem Stowarzyszenia €FFP Polska nie opłacił składki członkowskiej na dany rok,
- Posiadacz Certyfikatu nie udokumentował zdobycia wymaganych 100 punktów za udział w szkoleniach, kursach, konferencjach oraz za inne aktywności według podziału określonego w załączniku nr 1,
- Sąd Koleżeński po rozpatrzeniu skargi na Certyfikowanego Doradcę Finansowego podjął decyzję o cofnięciu uprawnień do posługiwania się Certyfikatem i o zawieszeniu lub wykluczeniu ze Stowarzyszenia €FFP Polska.
Odzyskanie ważności Certyfikatu i ponowne wpisanie na listę Osób Certyfikowanych następuje gdy:
- Osoba zainteresowana ponownie zda egzamin na Certyfikat- dotyczy to przypadku skreślenia z listy w wyniku nie zebrania wymaganych 100 punktów oraz nie przedłożenia w terminie dokumentów potwierdzających odbycie szkoleń, wymaganych do przedłużenia ważności Certyfikatu
- Osoba zainteresowana opłaci składkę członkowską na dany rok- dotyczy to przypadku skreślenia z listy Członków Stowarzyszenia €FFP Polska z powodu nie opłacenia składki członkowskiej zgodnie z zasadami określonymi w Statucie Stowarzyszenia €FFP Polska,
- Osoba zainteresowana wypełni deklarację członkowską, opłaci wpisowe oraz składkę członkowską na dany rok- dotyczy to przypadku skreślenia z listy w wyniku nie przystąpienia do Stowarzyszenia €FFP Polska oraz nie opłaceniu wpisowego i składki członkowskiej zgodnie z zasadami określonymi w Statucie Stowarzyszenia €FFP Polska
w okresie 2 lat licząc, od licząc od 31 grudnia roku, w którym uzyskano Certyfikat, - Osoba, po okresie 2 lat karencji, ponownie zda egzamin na Certyfikat i przedstawi rekomendacje 2 członków Stowarzyszenia €FFP Polska (dot. osób, w stosunku do których decyzję o zawieszeniu lub wykreśleniu z listy podjął Sąd Koleżeński).
Certyfikat Specjalisty ds. Ubezpieczeń
Egzamin na Specjalistę ds. Ubezpieczeń obejmuje następujące działy merytoryczne:
- Podstawy makroekonomii
- Ubezpieczenia w ujęciu ogólnym
- Prawo rynku ubezpieczeniowego w Polsce
- Marketing a sprzedaż ubezpieczeń
- Wprowadzenie do aktuariatu
- Zarządzanie ryzykiem w ubezpieczeniach
- Reasekuracja
- Gospodarka finansowa zakładu ubezpieczeń
- Raportowanie przez zakład ubezpieczeń do różnych podmiotów
- Ochrona danych osobowych i obowiązki informacyjne administratora danych
- Unijny rynek ubezpieczeniowy - regulacje prawne rynku finansowego, trendy
- Implementacja Solvency II
- Przestępczość ubezpieczeniowa
- Likwidacja szkód i wypłata świadczeń
- Instrumenty finansowe
- Ubezpieczenia zdrowotne
- Ubezpieczenia emerytalne
- Bancassurance
- Podstawy planowania finansowego
Zasady utrzymania Certyfikatów Ubezpieczeniowych
Certyfikat traci swoją ważność jeśli w okresie 2 lat licząc od 31 grudnia roku, w którym uzyskano Certyfikat, posiadacz Certyfikatu nie spełni co najmniej jednego z niżej wymienionych warunków koniecznych do utrzymania ważności Certyfikatu.
Ciągła Edukacja
Zdobycie w okresie 2 lat licząc od 31 grudnia roku, w roku którym uzyskano Certyfikat, co najmniej 100 punktów za udział w szkoleniach, kursach, konferencjach oraz za inne aktywności, w zakresie obejmującym planowanie finansowe, według podziału określonego w załączniku nr 1 Regulaminu Certyfikatów.
Etyka Zawodowa
Przestrzeganie zasad etycznych, których posiadacz Certyfikatu zobowiązał się przestrzegać, podpisując Zobowiązanie Wiążące €FFP.
Utrata ważności Certyfikatu i skreślenie z listy Osób Certyfikowanych następuje gdy:
- Posiadacz Certyfikatu nie udokumentował zdobycia wymaganych 100 punktów za udział w szkoleniach, kursach, konferencjach oraz za inne aktywności według podziału określonego w załączniku nr 1,
- Sąd Koleżeński po rozpatrzeniu skargi na Certyfikowanego Doradcę Finansowego podjął decyzję o cofnięciu uprawnień do posługiwania się Certyfikatem i o zawieszeniu lub wykluczeniu ze Stowarzyszenia.
Odzyskanie ważności Certyfikatu i ponowne wpisanie na listę Osób Certyfikowanych następuje gdy:
- Osoba zainteresowana ponownie zda egzamin na Certyfikat- dotyczy to przypadku skreślenia z listy w wyniku nie zebrania wymaganych 100 punktów oraz nie przedłożenia w terminie dokumentów potwierdzających odbycie szkoleń, wymaganych do przedłużenia ważności Certyfikatu
- Osoba, po okresie 2 lat karencji, ponownie zda egzamin na Certyfikat i przedstawi rekomendacje 2 członków Stowarzyszenia (dot. osób, w stosunku do których decyzję o zawieszeniu lub wykreśleniu z listy podjął Sąd Koleżeński).
